NatWest Markets銀行金融市場部門與谷歌雲端合作,增強數據能力及客戶體驗
為達到無限擴充性、利用分析能力強化預測風險模型,以及簡化法規遵循,NatWest Markets已遷移至Google Cloud。
NatWest Markets於2016年成立,是NatWest集團的投資部門,協助企業和機構客戶管理財務風險,並在瞬息萬變的市場和法規環境中實現財務目標。如今,除了提供以貨幣、利率和融資為中心的產品和解決方案外,該公司的使命是積極支持客戶過渡至實現更廣泛的環境和社會目標。
NatWest Markets風險長Jeremy Arnold表示:「我們以為客戶所帶來的成果來衡量自身的成功。但為了提供卓越的客戶服務和快速執行,我們需要以合適的人員和技術來預測客戶需求。」
最初,該銀行的風險應用程式是在NatWest集團中央技術團隊管理的高效能運算網格上設置。但在2019年,面臨需要以更快速度處理更大量資料,以及伺服器老舊的問題,NatWest Markets決定將風險平臺遷移至雲端。
NatWest Markets風險與財務科技主管Chris Conway表示:「隨著我們需要處理的資料量持續增加,監管機構的要求日益嚴格,客戶對更快服務的期望也與日俱增,我們清楚意識到僅加快流程並維持現狀是不夠的,我們需要改變做事方式。」
Conway和他的團隊決定遷移至雲端,而非購買新伺服器器來更新,並利用這股勢頭研究可與無伺服器架構整合的工具,以幫助銀行實現長期適應,最終選擇Google Cloud平臺來推動這項數位轉型。
Conway解釋道:「Google Cloud是我們的理想解決方案,因為它提供按需擴充能力、可擴展我們為客戶所能做事物範疇的分析能力,以及自動化服務,讓我們的團隊無需管理基礎架構,而可專注於服務客戶。我們設定了明確但具有挑戰性的目標,而透過與Google Cloud的夥伴關係,我們得以實現這些目標。」
協助同事和客戶快速發揮潛能
在金融市場上,尤其是在全球系統受到市場波動影響的時候,速度是關鍵。有關價格波動和利率的消息等,都可能在短短幾秒鐘內影響公司的風險胃納。NatWest Markets深知能夠從各種資料點收集訊號並加以解讀,以便及時做出商業決策,對於支援客戶是多麼重要。因此,在制定雲端遷移計畫時,將資料處理工作負載遷移至BigQuery,以快速且具成本效益的方式將資料轉化為見解,是一項優先事項。
Conway表示:「傳統資料倉儲無法應對當今金融資料的成長、執行進階分析或快速且具成本效益地擴充。因此,許多金融機構受到營運複雜性的困擾,無法創新。作為一種真正無伺服器的現代資料倉儲,BigQuery可滿足我們目前對分析的需求,提供blazingly-fast(極快速度)的即時預測見解,並隨著我們的資料需求成長而擴充。」
為在公司內建立雲端能力,NatWest Markets於2021年為1,100名員工提供Google Cloud平臺培訓,其中近100人獲得Google Cloud認證。「我們與Google Cloud團隊持續交流,因為我們在推進的過程中,雙方都必須做出努力。對我們而言,能夠獲得支援和培訓,讓工程師以不同的思維方式思考、使用他們喜歡的工具,並在推動雲端遷移上扮演積極角色,意義重大。
高效能運算以進行風險模擬及法規報告
在遷移過程中,NatWest Markets已經看到在完成關鍵業務定價和風險管理活動的總時間上有顯著減少。”僅僅將系統從內部遷移到BigQuery,我們就已經注意到風險模擬和計算的隔夜批次處理時間縮短了60%,”康威解釋道。NatWest Markets正運用多種Google Cloud產品來實現這些成果,包括Compute Engine、Google Kubernetes Engine、Cloud SQL、Cloud Storage、BigQuery和Dataproc。
與此同時,遵守法規要求並有效管理監管關係對於NatWest Markets的持續成功至關重要,因此該公司也利用BigQuery上統一的數據來簡化法規報告流程。
接下來,NatWest Markets的目標是建立人工智慧和機器學習能力,在客戶面臨財務風險之前就能夠先發現風險。”從2022年開始,我們的目標是讓所有風險模型、監控和監督都由Google Cloud上的機器學習來驅動,我們可以更好地連結不同數據源,”康威表示。
NatWest Markets也在考慮如何利用Google Kubernetes Engine來提升其性能,將應用程式元件容器化,以從單體架構過渡到微服務架構。”我們的目標是將XVA(估值調整)部門的發佈週期從12個月縮短到2週,而我們只是觸及了Google Cloud所能提供的冰山一角,”康威說。
協助應對氣候危機
除了專注於客戶服務和技術的最佳運用外,NatWest Markets也在考慮如何使自身的營運在2025年之前達到”正向碳中和”。與更廣泛的NatWest集團的目標一致,該集團的目標是在2025年前在全球直接營運中使用100%可再生電力,並在2025年前將能源生產力比2015年的基準線提高40%。
該公司也在努力幫助其他公司加速過渡到低碳經濟。”我們正在與所有客戶討論他們邁向低碳營運模式的過渡計劃,我們作為一個集團已經明確表示,我們不會與那些不願意為自身的碳足跡負責的公司合作,”阿諾德說道。”考慮到這一點,Google Cloud實現碳中和並致力於在2030年前使用無碳能源,這正是我們在過去18個月加強合作關係的部分原因,我們期待與Google Cloud建立長期且富有成果的夥伴關係。”
